Particuliers
Nos conseils et solutions à destination
des particuliers
Odavie seconde ses clients "personnes physiques" (salariés, professionnels libéraux et chefs d’entreprise), dans les différentes étapes de la création, de l’organisation et de la transmission de leur patrimoine privé, et s’impose de jouer à leur égard le rôle d’un "homme de confiance".
Après avoir pris connaissance de votre situation patrimoniale générale, qui peut être synthétisée et explicitée à votre intention dans le cadre d’un bilan patrimonial, nous vous proposons, le cas échéant, des solutions dans les domaines suivants :
- La maîtrise des éléments civils, matrimoniaux et financiers fondamentaux.
- La connaissance, la mise en perspective et l'amélioration de votre situation patrimoniale .
- La gestion de votre épargne , en compte titres, PEA ou assurance-vie
- La constitution d'un patrimoine immobilier locatif , en direct ou par l'intermédiaire de SCI, SARL de famille, SCPI, ou de "club deals".
- L'é valuation, l'optimisation ou la mise en place de vos co nvertures santé et prévoyance .
- Le crédit immobilier, le crédit hypothécaire non affecté, le rachat de crédit, la restructuration de dettes trop pesantes.
- L'évaluation de vos bien immobiliers , selon les standards professionnels en vigueur.
- La compréhension du fonctionnement des démembrements de propriété,donations , successions, société civiles , S ARL de famille , fiducie , etc. (en revanche, seuls les avocats et notaires sont habilités à vous délivrer un conseil sur ces sujets).
L’optimisation de la rémunération du dirigeant (choix du statut) :
Statut de professionnel indépendant "versus" gérant majoritaire d’une SARL ou d’une SELARL "versus" mandataire salarié d'une SAS
L’épargne salariale :
Création et alimentation d'un PEE, de PER Collectif ou obligatoire, d'un article 83, d'un article 39.
Mise en place d’un plan d’intéressement.
La retraite :
Contrat article 39, Contrat d’assurance-vie permettant de préfinancer et de défiscaliser les engagements en matière d’IFC.
Les assurances :
Contrats "homme-clé", prévoyance, santé, crédit.
Contrat d’assurance-vie ou de capitalisation souscrits dans le cadre d’une garantie de passif.
Trésorerie :
Supports de place ments pour la trésorerie récurrente de l’entreprise : fonds en euros d’un contrat de capitalisation, dépôts à terme, certificats de dépôt, produits structurés, OPCVM diversifiés, usufruit immobilier.
Crédits bancaires et crédit bail :
Financement de l’acquisition d’un pas de porte ou d’un droit au bail, de locaux professionnels, du droit d’entrée dans une franchise.
Cession et/ou transmission d’entreprise :
Conseils de nature générale
Protection civile (régime matrimonial, testament, mandat de protection future, mandat à effet posthume)
Protection financière (contrats d’assurance décès et homme-clé)
Protection sociétaire (clauses statutaires et pactes d’actionnaires)
Protection fiscale (paiement différé et fractionné des droits, engagement collectif Dutreil)
Gestion financière et fiscale de l’immobilier professionnel
Gestion financière et fiscale de la cession d’entreprise
Gestion del’IFI au lendemain de la cession
Création et référencement du site par
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